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想暴富,前三十年靠买房,后三十年靠啥?
已经2018年了,你的眼光,还局限在中国市场吗?你可能比同龄人优秀很多,但是和你资产规模相当的人,已经领先了你一步。
有数据显示,近三成的高净值人士已经开展境外投资,尚未开始境外投资的人群中,也有半数以上表示未来三年内将有着这个方面的考虑。
过去十几年,中国市场的高净值人群,多数通过股市和楼市发家致富,投资方式单一,抗风险能力不足。中国经济实现软着陆之后,之前很多高收益投资模式不再,原本以投资驱动为主的增长模式难以为继。时势造英雄,环境变了,股市和楼市,赚钱难了。
2016年二季度到2018年一季度,A股市场一直处在一个小幅波动的上升通道中运行。但是上证2017年全年增幅,不过6.56%。反观美国的纳斯达克指数,和日本的日经225,2017年涨幅都在20%左右。
楼市也是,政策一旦出现“黑天鹅”,一夜就能回到解放前。比如这次,海南的全域限购限售。美国就不一样,房产永久产权,房价稳定增长,而且现在还不及2007年的高位。美国已经连续三年成为中国富人移民的首选国家,美国置业市场,前景广阔。
国外更容易赚钱了,但是也需要找对方法。
大家都说,不要把鸡蛋放在一个篮子里。这并不意味,各类资产雨露均沾,就能分散风险。但资产配置的前提,是各类资产之间关联度低。中国的资本市场,和国家政策相关程度高。所以,国内的各项投资标的,总有着千丝万缕的联系,在经济收紧的政策背景下,整体下滑很难避免。将资产配置的眼光放在全球,才是分散风险、增加收益的最佳选项。通常在国际间实现“跨资产类别配置”,风险可降低46%。
“现代投资组合之父”、诺贝尔经济学奖获得者马科维茨所说,“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”。像马云、刘强东这样的互联网大佬,都有了自己的家族基金办公室,布局全球,打理家族财富。
那全球其他的土豪们,都是怎么配置的呢?他们的选择太多了!
数据来源:彭博 制图:叶檀财经
相比于国外相当成熟的市场,中国投资渠道较少。许多金融衍生品,比如期权、房地产信托投资基金(REITS)等,才刚刚起步,规章制度需要逐步落实和完善。而且中国市场对投资者的保护力度,还需要提升。投资于更透明、更多元的市场,是最合理的操作。
当然,我们可以学这些土豪们,但也不能脑袋一热,依样画葫芦。
现在市场变动这么频繁,投资海外资产的前景到底怎么样?国外的标的那么多,每个人风险偏好不一样,怎么才能搭建适合自己的组合?
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